Методичка по ликвидации кассовых разрывов
Photo by Kostiantyn Li on Unsplash
Кассовый разрыв – это временная нехватка денежных средств для оплаты необходимых расходов по бюджету. Часто он возникает, когда в текущий момент расходы превышают доходы и не настроен денежный поток.
Почему расходы могут превышать доходы?
➖ Когда согласно бизнес-плану на первых порах мы вкладываем в бизнес больше, чем получаем. Если это так, то просто надо выдохнуть, еще раз посмотреть на план, возможно, что-то в нем поменять и идти дальше.
➖ Это не было заложено в ваш план или самого плана не было.
Ключевые моменты для формирования стабильного денежного потока:
✔️Составляем план.
Прописываем структуру доходов и расходов, составляем план с таймлайном — когда реально надо платить по счетам и когда будут поступления, согласоваем эти даты.
✔️Подбираем работающую схему получения дохода.
Проекты могут быть с предоплатой или постоплатой, либо с дробной оплатой. С оплатой за результат или за потраченное время. Если выбираете схему с постоплатой, у вас всегда должен быть стабфонд, который покрывает все расходы на протяжении всего проекта.
✔️Выбираем рентабельные проекты.
Иногда за проект берутся, чтобы получить отзыв. Или делают скидку для знакомых. При этом с самого начала известно, что вложения в проект не оправдаются. Расходы по этому проекту не были запланированы и учтены в общем плане. Я бы рекомендовала изначально посчитать объем проектов «для репутации», которые вы готовы брать, и не отклоняться от полученных цифр.
✔️ Правильно оцениваем проект или его отдельные пункты уже на старте.
Основные рекомендации здесь:
▪ Накапливать опыт и учитывать просчеты в следующих проектах
▪ Иметь денежный буфер для подобных ситуаций
▪ Вести учет потраченных часов и других ресурсов по всем проектам и сравнивать с первоначальным планом
▪ Закладывать в договор возможность увеличения стоимости работ или найти свой способ ведения проектов для минимизации зон неизвестности. Например, делить проект на две части:
1) детальная оценка проекта и составление плана работ
2) работы по основному договору.
✔️ Заботимся о буфере и подушке безопасности для бизнеса.
Чем лучше настроен денежный поток в бизнесе и чем точнее учтены предыдущие пункты, тем меньше может быть буфер. Но надо стремиться к его увеличению. Чем он больше, тем лучше, и вам спокойнее.
Для подушки безопасности тоже должен быть план – когда и как ее наращивать, при каких условиях можно использовать.
Что еще может помочь настроить денежный поток?
Сокращение времени на реализацию проектов. Это может достигаться путем работы над проектами всей командой и разбиением проекта на подпроекты, по которым можно проводить оплату отдельно.
Почему расходы могут превышать доходы?
➖ Когда согласно бизнес-плану на первых порах мы вкладываем в бизнес больше, чем получаем. Если это так, то просто надо выдохнуть, еще раз посмотреть на план, возможно, что-то в нем поменять и идти дальше.
➖ Это не было заложено в ваш план или самого плана не было.
Ключевые моменты для формирования стабильного денежного потока:
✔️Составляем план.
Прописываем структуру доходов и расходов, составляем план с таймлайном — когда реально надо платить по счетам и когда будут поступления, согласоваем эти даты.
✔️Подбираем работающую схему получения дохода.
Проекты могут быть с предоплатой или постоплатой, либо с дробной оплатой. С оплатой за результат или за потраченное время. Если выбираете схему с постоплатой, у вас всегда должен быть стабфонд, который покрывает все расходы на протяжении всего проекта.
✔️Выбираем рентабельные проекты.
Иногда за проект берутся, чтобы получить отзыв. Или делают скидку для знакомых. При этом с самого начала известно, что вложения в проект не оправдаются. Расходы по этому проекту не были запланированы и учтены в общем плане. Я бы рекомендовала изначально посчитать объем проектов «для репутации», которые вы готовы брать, и не отклоняться от полученных цифр.
✔️ Правильно оцениваем проект или его отдельные пункты уже на старте.
Основные рекомендации здесь:
▪ Накапливать опыт и учитывать просчеты в следующих проектах
▪ Иметь денежный буфер для подобных ситуаций
▪ Вести учет потраченных часов и других ресурсов по всем проектам и сравнивать с первоначальным планом
▪ Закладывать в договор возможность увеличения стоимости работ или найти свой способ ведения проектов для минимизации зон неизвестности. Например, делить проект на две части:
1) детальная оценка проекта и составление плана работ
2) работы по основному договору.
✔️ Заботимся о буфере и подушке безопасности для бизнеса.
Чем лучше настроен денежный поток в бизнесе и чем точнее учтены предыдущие пункты, тем меньше может быть буфер. Но надо стремиться к его увеличению. Чем он больше, тем лучше, и вам спокойнее.
Для подушки безопасности тоже должен быть план – когда и как ее наращивать, при каких условиях можно использовать.
Что еще может помочь настроить денежный поток?
Сокращение времени на реализацию проектов. Это может достигаться путем работы над проектами всей командой и разбиением проекта на подпроекты, по которым можно проводить оплату отдельно.